Wat houden de nieuwe regels in?

De nieuwe regelgeving legt verschillende verplichtingen op aan crypto-ondernemingen. Allereerst moeten zij hun due diligence-processen aanscherpen en identiteitsverificaties van klanten grondiger uitvoeren. Dit betekent dat gebruikers van crypto-platforms mogelijk een meer gedetailleerd verificatieproces moeten doorlopen voordat ze transacties kunnen uitvoeren.

Daarnaast vallen niet alleen crypto-asset service providers onder deze verplichtingen, maar ook beheerders van cryptocurrencies en andere diensten, zoals gokdiensten. Dit verbreedt het toepassingsgebied van de regelgeving en draagt bij aan een meer alomvattende aanpak van het probleem van financiële misdrijven in de crypto-sector.

Een andere belangrijke verandering is dat crypto-ondernemingen verplicht zullen zijn verdachte activiteiten te melden bij de autoriteiten. Dit verhoogt de transparantie in de markt en stelt toezichthouders in staat om snel in te grijpen bij mogelijke misstanden.

Handhaving en implementatie van de regels

De handhaving van de nieuwe regelgeving zal worden uitgevoerd door het nieuw opgerichte Agentschap voor Anti-Witwassen en het Bestrijden van Terrorismefinanciering (AMLA), gevestigd in Frankfurt. Dit agentschap zal een cruciale rol spelen bij het toezicht op de naleving van de regels en het aanpakken van overtredingen.

De effectieve implementatie van de regels zal naar verwachting drie jaar na formele goedkeuring plaatsvinden. In deze overgangsperiode zullen crypto-ondernemingen de tijd krijgen om zich aan te passen aan de nieuwe vereisten en processen te implementeren die nodig zijn om aan de regelgeving te voldoen.

Wat betekenen de nieuwe regels voor de crypto-sector?

De goedkeuring van deze nieuwe regels markeert een belangrijke stap in de regulering van crypto binnen de EU. Door de markt te reguleren, streeft de EU naar het vergroten van de betrouwbaarheid van de sector en het verminderen van de risico’s op financiële misdrijven, zoals geldwitwassen en financiering van terrorisme.

Experts zijn van mening dat de voordelen van strengere crypto-wetgeving opwegen tegen de nadelen. Naast het verbeteren van de veiligheid en het verhogen van het vertrouwen in de industrie, kunnen deze maatregelen ook bijdragen aan een grotere acceptatie en integratie van crypto binnen bredere financiële systemen.

Al met al zijn de nieuwe regels een belangrijke stap voorwaarts in de ontwikkeling van een veiligere en betrouwbaardere crypto-markt in de Europese Unie. Met een duidelijk kader voor regelgeving en handhaving, kunnen investeerders en gebruikers van crypto-platforms meer vertrouwen hebben in de integriteit van de markt en de bescherming van hun activa.